建設銀行錫林郭勒分行成功攔截涉詐取現(xiàn)案

　　(推廣)

　　2025年2月11日17時，建設銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行大廳迎來了一位特殊客戶。神色匆匆的包某某手持身份證和借記卡要求辦理取現(xiàn)業(yè)務，這立即引起當值柜員的高度警覺。因為就在年前，該賬戶因涉賭涉詐被暫停非柜面交易，正是經(jīng)本網(wǎng)點審核后解除管控。

　　柜員在辦理過程中敏銳發(fā)現(xiàn)異常：該賬戶在當日16:30后突現(xiàn)多筆跨省集中入賬，累計金額達數(shù)十萬元。面對“為何未提前預約大額取現(xiàn)”的例行詢問，包某某眼神閃爍、答非所問，反復強調(diào)其從事草牧業(yè)經(jīng)營并持有營業(yè)執(zhí)照，稱資金系“貨款退回”和“網(wǎng)銷平臺銷售款”。然而當工作人員要求查驗交易記錄時，客戶竟以“商業(yè)機密”為由拒不配合，言語間頻頻出現(xiàn)“通過客服聯(lián)系”“不認識交易方”等敏感措辭。

　　運營主管調(diào)取賬戶流水時發(fā)現(xiàn)更嚴重疑點：其交易對手遍布安徽、鄭州、惠州等十余省市，涉及醫(yī)療器械、酒業(yè)、電子科技等多個與草牧業(yè)毫不相干的行業(yè)，且對公賬戶與個人賬戶交替混雜。此時包某某愈發(fā)焦躁，聲稱“今日必須取現(xiàn)”，并以“耽誤裝款”為由施加壓力。

　　面對重重疑點，建設銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行立即啟動應急預案。運營主管一面穩(wěn)住客戶，巧妙以“延時送款”爭取時間，一面火速聯(lián)系錫林浩特市反詐中心。在等候警方期間，柜面團隊通過專業(yè)話術繼續(xù)深挖細節(jié)，發(fā)現(xiàn)其所謂的“網(wǎng)銷平臺”實為某麻將游戲軟件，所謂“銷售款”實為賭博資金。

　　當天18時45分，反詐中心兩位警官攜帶專業(yè)設備抵達網(wǎng)點。在鐵證面前，包某某的心理防線徹底崩潰，如實交代其通過網(wǎng)絡賭博軟件進行“麻將游戲”，先后投入1.5萬元后“贏取”9萬元的違法事實。經(jīng)現(xiàn)場核驗，該軟件不僅涉及網(wǎng)絡賭博，更暗藏電信詐騙陷阱，部分交易對手賬戶已被多地公安機關標記為涉詐賬戶。

　　在反詐民警將嫌疑人帶離時，建設銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行風控團隊同步完成緊急操作：通過智能風控系統(tǒng)對該賬戶實施“只收不付”管控，成功凍結尚未轉移的涉案資金。目前，該案已由公安機關立案偵查，相關資金流向正在進一步追查中。

　　2025年2月19日，錫林郭勒盟錫林浩特市公安局刑事偵查大隊對建設銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行在本次堵截涉案資金取現(xiàn)行動中的表現(xiàn)給予了高度肯定，并特別書面出具了一封感謝信。這次銀警協(xié)作不僅有效打擊了電信網(wǎng)絡詐騙的囂張氣焰，更為保護人民群眾的財產(chǎn)安全筑起了一道堅固的防線。(張雅菲)

　　免責申明：本文為商業(yè)文章僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)無關。